Diplomado en Microfinanzas
Acerca de:
El Diplomado en Microfinanzas ha sido diseñado con la finalidad de que puedas desarrollar herramientas de finanzas orientadas a la micro y pequeña empresa, donde obtendrás técnicas en administración de carteras comerciales y mediciones de riesgos, siempre bajo un enfoque estratégico que permita el crecimiento sostenible de tu organización.
Plan de estudios:
- Fundamentos de microfinanzas
- Planeamiento estratégico
- Tecnología crediticia PYME
- Gestión de la cartera de créditos
- Riesgo crediticio
- Cobranza y recuperación
- Coaching y negociación
- Marketing y ventas de servicios y productos financieros
Duración:
126 horas
Dirigido a:
Empresarios, profesionales o personas que:
- Laboran en instituciones dedicadas a las microfinanzas, tales como Cajas Municipales, Cajas Rurales, Edpymes, Cooperativas de Ahorro y Crédito, ONGs, bancos especializados en microfinanzas y unidades de microcrédito de la banca múltiple.
- Microempresarios con conceptos básicos de finanzas o administración que desean actualizarse.
Objetivo:
Al finalizar el diplomado lograrás:
- Gestionar los productos y servicios que ofrecen las instituciones de microfinanzas, con una visión estratégica del cliente y la competencia, desarrollando las metodologías de evaluación microfinancieras.
Temario - FUNDAMENTOS DE MICROFINANZAS
Enfoque y definiciones
Tipos de Organizaciones Microfinancieras
Análisis de los Modelos Upgrading y Downscaling
Ámbito de acción de las microfinanzas
Respuesta a las necesidades de financiamiento de la mype
Aspectos macroeconómicos: análisis, teoría de ciclos
Tendencias de las Microfinanzas en el Perú, América Latina y el Mundo
Marco legal y normativo de las MYPE en el Perú. Niveles de formalidad en las MYPE
Organismos, instituciones y gremios empresariales de la MYPE
Cadenas productivas y conglomerados
Cluster. Modelo de Michael Porter
Globalización y Competitividad Empresarial
Temario - PLANEAMIENTO ESTRATÉGICO
Gestión estratégica
Fundamentos de estrategia: herramientas y métodos de análisis
Plan estratégico como herramienta básica
Importancia del método
Análisis interno y externo de una entidad financiera
Estudio y seguimiento a la competencia: entidades de microfinanzas y entidades financieras en general
Seguimiento al sistema financiero no formal y/o banca paralela
Definición de objetivos
Formulación de estrategias
Temario - TECNOLOGÍA CREDITICIA MYPE
Grupo objetivo
Principios de la tecnología crediticia
Diversificación de riesgos de créditos
Función del analista de créditos
Comité de créditos
Metodología de Evaluación de un crédito en términos de capacidad de pago
Destino del crédito
Condiciones del crédito
Seguimiento operativo de un crédito
Seguimiento y control de la morosidad
Temario - GESTIÓN DE LA CARTERA DE CRÉDITOS
Modelo de negocio de una entidad Microfinanciera
Gestión de la agencia
Política crediticia
Gestión crediticia
Productos y servicios que aseguren la atención a las necesidades de la cadena de valor
Ciclo crediticio en las entidades: concesión, seguimiento y recuperación
Clasificación de la cartera, provisiones, castigos y auditoría interna
Clasificación de los créditos
Modelos de evaluación de créditos en Microfinanzas: Credit Scoring y Banca Comunal
Temario - RIESGO CREDITICIO
Formas de riesgo en las operaciones crediticias: Tipologías
Riesgos de personas: causas y pautas de evolución de créditos de las personas
Riesgos de empresas mype
Formas de riesgo y estrategias de control
Proceso de gestión de riegos: administración, control y seguimiento de riesgos en las microfinanzas
Técnicas de gestión del riesgo
Herramientas de medición de riesgos
Mapas de riesgo
Calificación y evaluación de riesgos
Castigo de créditos y cobertura de riesgo crediticio
Temario - COBRANZA Y RECUPERACIÓN
Administración de la cobranza
Perfil del gestor exitoso
Herramientas y medios de cobranza efectiva: comunicación con el cliente
Aspectos psicológicos de los deudores
Técnicas de cobranzas aplicadas a las microfinanzas
Trato a los diferentes tipos de clientes
Negociaciones de cobranza
Estrategias de recuperación de cuentas con morosidad por encima de la esperada
Temario - COACHING Y NEGOCIACIÓN
Fases de la negociación: preparación, diálogo, propuesta, acuerdo
Relación interpersonal, actitudes ante la negociación, barreras a superar
Herramientas de negociación:
Escenarios de negociación: proveedores, clientes
Trabajo en equipo y Empowerment
Pasos para el desarrollo y práctica del Coaching
Identificación de fortalezas, debilidades y necesidades
Definición de objetivos y plan de acción
Herramientas básicas del Coaching
Programación Neurolingüistica (PNL) aplicada al Coaching
Aplicación del la Inteligencia Emocional al Coaching
Aplicación de los conceptos de juegos y roles al Coaching
Temario - MARKETING Y VENTAS DE SERVICIOS Y PRODUCTOS FINANCIEROS
Micro marketing: Conceptos y herramientas
Segmentación de los mercados financieros
Distribución de servicios financieros
Productos financieros y precio como variables de marketing. Elementos y características
Promoción y comunicación de servicios financieros
Plan de marketing: características y seguimiento
Quejas y reclamos. Creación de nuevas campañas
Customer Relationship Management (CRM). Gestión de la información de clientes
CRM operativo y CRM analítico
Organización de la red comercial
Tipos de organizaciones comerciales
Venta territorial
Comportamiento del consumidor financiero: determinantes de su comportamiento
Cliente de servicios financieros: características, tipologías
Necesidades de servicios financieros y respuestas de las entidades financieras
Procesos que influyen en la decisión por un producto financiero
Presentación de los servicios y productos financieros de la institución
Valor agregado a la oferta crediticia: atención al cliente
Estrategias de colocación de productos y servicio al cliente
El objetivo del presente reglamento es establecer las normas académico administrativas que rigen para los alumnos de IPAE Escuela de Empresarios.
Versión Vigente:
Carreras
Group ID: 20
Grupos de audiencia:
- Chiclayo
